Україна знову опинилася в епіцентрі скандалу, пов’язаного з шахрайськими схемами, які не лише завдають фінансових збитків, а й кидають тінь на репутацію країни. Цього разу правоохоронці України та Чехії ліквідували мережу шахрайських кол-центрів, які діяли в Дніпропетровській, Київській та Кіровоградській областях. Очолював цю злочинну організацію 26-річний мешканець Дніпра, а її діяльність завдала збитків громадянам Євросоюзу на суму понад 12 мільйонів гривень. Журналісти вже охрестили Дніпро “Меккою шахрайства” в Україні, і цей випадок лише підтверджує, чому місто отримало таку ганебну репутацію.
Зловмисники, використовуючи класичні методи соціальної інженерії, видавали себе за співробітників банківських установ. Телефонуючи громадянам країн ЄС, вони переконували їх, що їхні рахунки перебувають під загрозою “несанкціонованого доступу”. Жертв схиляли до переказу коштів на “безпечні” рахунки або до купівлі криптовалюти, яка, звісно, зникала безслідно. За даними слідства, від таких дій постраждали щонайменше 11 осіб, а загальна сума збитків сягнула 12 мільйонів гривень.
Схема діяла чітко й організовано: кол-центри, оснащені комп’ютерною технікою, спеціалізованим програмним забезпеченням та телекомунікаційним обладнанням, працювали як добре налагоджений конвеєр. Під час обшуків у Дніпропетровській, Харківській, Закарпатській, Полтавській областях та місті Києві правоохоронці вилучили документацію, мобільні телефони, банківські картки, чотири дорогі автомобілі та інші речові докази, які підтверджують масштабність операції.
Організатором схеми виявився 26-річний мешканець Дніпра, який залучив до своєї злочинної діяльності 15 осіб віком від 20 до 54 років. Серед учасників – не лише українці, а й громадяни Чехії та Молдови. Примітно, що четверо іноземців, які брали участь у схемі, перебували в міжнародному розшуку Інтерполу. І ось тут виникає перше серйозне питання до українських правоохоронців: як сталося, що ці особи спокійно діяли на території України, не привертаючи уваги? Чи свідчить це про прогалини в системі моніторингу та міжнародної співпраці?
Така безкарність – не новина. Дніпро вже давно асоціюється з діяльністю шахрайських кол-центрів. Лише за останні роки в місті було ліквідовано десятки подібних “офісів”, які обкрадали не лише європейців, а й українців. У серпні 2025 року правоохоронці припинили діяльність 11 таких центрів у Дніпрі, які також використовували схеми “інвестиційної підтримки” та підробки банківських сервісів. Чому ж місто стало справжньою “Меккою” для шахраїв? Відповідь лежить на поверхні: слабкий контроль, корупція в правоохоронних органах та легкість організації таких схем у цифрову епоху.
Цей випадок став можливим завдяки спільній операції українських та чеських правоохоронців за підтримки Європолу та Євроюсту. У рамках міжнародного розслідування було проведено 40 обшуків, а зібрані докази підтвердили причетність злочинної організації до обману громадян ЄС. Організатору та п’ятьом його спільникам уже повідомлено про підозру за статтями про створення та діяльність злочинної організації, а також шахрайство в особливо великих розмірах.
Проте виникає закономірне питання: чому для викриття таких схем потрібен тиск із-за кордону? Українські правоохоронці, схоже, активізуються лише тоді, коли до справи долучаються іноземні колеги або коли скандал набуває міжнародного розголосу. Згадаймо, як у 2023 році в Дніпрі було ліквідовано іншу мережу кол-центрів, яка ошукала громадян Чехії на 65 мільйонів чеських крон (понад $3 млн). Тоді також знадобилася допомога Європолу та Євроюсту. А в липні 2025 року ще одна операція викрила мережу, яка діяла в Україні та Чехії, обкрадаючи громадян через фальшиві брокерські платформи.
Ця тенденція насторожує: чи здатна українська правоохоронна система самостійно боротися з транснаціональною злочинністю? Чи, можливо, корупція та бездіяльність дозволяють таким схемам процвітати роками, доки не втрутяться іноземні партнери?
Журналісти не дарма називають Дніпро “Меккою шахрайства”. Лише за 2025 рік у місті було ліквідовано десятки кол-центрів, які обкрадали як українців, так і іноземців. У серпні правоохоронці повідомили про припинення діяльності п’яти таких центрів, через які зловмисники отримували доступ до банківських рахунків громадян ЄС. У липні інша операція викрила мережу, яка діяла в Україні та Чехії, ошукуючи людей через фальшиві інвестиційні схеми.
Чому саме Дніпро? По-перше, це велике місто з розвиненою інфраструктурою, що полегшує організацію таких “офісів”. По-друге, низький рівень економічного добробуту штовхає молодь до участі в подібних схемах, де обіцяють швидкі гроші. По-третє, і це найгірше, – можлива “криша” з боку правоохоронців. У 2023 році, наприклад, перевірялася причетність одного з поліцейських Дніпра до “кришування” шахрайського кол-центру.
Ліквідація чергової мережі – це лише верхівка айсберга. Поки в Україні не буде системного підходу до боротьби з шахрайством, такі схеми з’являтимуться знову й знову. Потрібні не лише гучні затримання, а й реформи в правоохоронній системі, посилення кібербезпеки та підвищення фінансової грамотності населення – як в Україні, так і за кордоном.
Цей випадок – це не лише про 12 мільйонів гривень збитків чи 11 ошуканих європейців. Це про репутацію України, яка й без того потерпає від війни та економічних викликів. Поки Дніпро залишатиметься “Меккою шахрайства”, а правоохоронці реагуватимуть лише під тиском іноземних партнерів, ми ризикуємо стати не лише жертвами, а й співучасниками глобальної злочинної системи. Час діяти – і не лише для галочки, а для реальних змін.
Дякую!
Тепер редактори знають.